Mange nettmeglere som eToro tilbyr finansielle differansekontrakter (CFDer) til ikke-profesjonelle investorer.
Over 60 % av retail kunder taper penger på slike derivater, men hva er egentlig risikoen?
Hva risiko innen trading?
I forbindelse med finansiell handel er risiko potensialet for at dine valgte investeringer ikke kan levere det forventede resultatet. Det kan bety å få lavere avkastning enn forventet, eller å miste den opprinnelige investeringen – og i visse former for handel kan det til og med bety et tap som overstiger innskuddet ditt.
Typer risiko
Det er to hovedformer for risiko knyttet til handel: markedsrisiko og likviditetsrisiko.
Hva er markedsrisiko?
Markedsrisiko er kapasiteten for dine handler til å resultere i tap på grunn av ugunstige prisbevegelser som påvirker markedet som helhet. Det er flere faktorer som kan forårsake markedsrisiko, men bevegelse i noen av de følgende kan utøve stort press:
- Aksjepriser
- Renter
- Valutakurser
- Råvarepriser
Hva er likviditetsrisiko?
Likviditetsrisiko er muligheten for at du kan bli tvunget til å handle en eiendel til en dårligere pris enn du forventet. For eksempel, når du prøver å selge en illikvid aksje, kan du slite med å finne en kjøper, noe som betyr at du må selge aksjen for mindre enn den nåværende markedsverdien.
I noen markeder kan likviditetsrisiko til og med bety at handelen din påvirker prisen på eiendelen du kjøper eller selger negativt. Dette er generelt mer et problem i fremvoksende eller lavvolumsmarkeder, der det kanskje ikke er nok folk i markedet til å handle med.
Hvordan håndtere risiko
Risikostyring er prosessen med å identifisere, analysere og redusere risiko i dine handelsbeslutninger. Vanligvis innebærer det å utvikle en handelsplan som hjelper deg med å bestemme hva du skal handle, når du skal handle og hvor du skal plassere stopptapene dine.
Her er tre tips om hvordan du kan håndtere risiko:
1. Vurder risiko vs avkastning
Generelt fokuserer handelsstrategier på å veie opp en handels potensielle risiko mot dens potensielle avkastning. Hvis en handel har større risiko, bør den ha sjansen for en større avkastning for å gjøre den risikoen verdt.
For eksempel anses statsobligasjoner som en trygg investering med lav risiko – men sammenlignet med selskapsobligasjoner gir de lavere avkastning.
Dette er fordi risikoen ved å investere i en selskapsobligasjon er høyere, så for å kompensere for den økte risikoen tilbys investorer en høyere avkastning.
2. Forstå risikoen til hvert enkelt marked
Det er viktig å sikre at du forstår faktorene som påvirker ulike markeder, slik at du kan basere handlestrategiene dine på relevant informasjon. Forbedre suksessraten din ved å lære mer om markedene du driver med og utforske nye strategier.
3. Fortsett å lære
Å lære å handle vellykket mens du administrerer risikoen din er en kontinuerlig prosess – og en av de beste måtene å sikre at du alltid forbedrer deg er å starte en handelsdagbok.
Ved å holde oversikt over hvilke handler og strategier som har fungert tidligere, kan du bygge videre på suksessene dine og lære av dine feil.